नो योर कस्टमर (KYC) वेरिफिकेशन – यह मेंडेटरी क्यों है ?

Last Updated at: Oct 27, 2020
762
नो योर कस्टमर (KYC) वेरिफिकेशन

KYC क्या है

KYC  का फुल फॉर्म ‘नो योर कस्टमर’ है। इस एक्टिविटी के अंडर बैंक अपने कस्टमर की पहचान और पते के बारे में जानकारी प्राप्त करते हैं। यह श्योर करने के लिए किया जाता है कि बैंकों की सर्विस का मिसयूज न हो।  बैंक एकाउंट ओपेन और रिगूलर इंटरवल पर  केवाईसी किया जाता है।  

केवाईसी यह श्योर करने में मदद करता है कि बैंकों की सेवाओं का मिसयूज न हो। प्रासेज एकाउंट खोलते समय और समय-समय पर बैंकों द्वारा पूरी की जानी है    

भारतीय रिजर्व बैंक (रिजर्व बैंक द्वारा 2002 में शुरू किए वापस का भारत), यह एक मेंडेटरी लीगल और रिगुलेटरि प्रोसीजर है कि सभी फाइनेंस और लीगल एंटीटीज़  द्वारा बाहर ले जाया गया है। KYC का उद्देश्य किसी व्यक्ति के डिटेल  का वेरिफिकेशन करना है जो किसी भी प्रकार की फ़्राड या इलीगल एक्टिविटीज़ से बचाने में मदद करता है।   

KYC फॉर्म कब भरें ? 

एक व्यक्ति को इन निम्नलिखित सिचुऎशन्स में KYC (नो योर कस्टमर) फॉर्म भरना होता है, जिसमें इंकलुड़ हैं

  • बैंक एकाउंट ओपेन करना 
  • म्यूचुअल फंड और इन्वेस्ट के लिए
  • लोन के लिए अप्लीकेशन  करना
  • क्रेडिट / डेबिट कार्ड प्राप्त करना
  • अन्य फाइनेंसिएल और वेरिफिकेशन के दौरान

KYC दस्तावेज 

KYC  फॉर्म भरने के ड्यूरिंग प्रजेंट किए जाने वाले  केवाईसी डाक्यूमेंट  की लिस्ट मेजर रूप से दो प्रकार की होती है|      

  • ईडेन्टी प्रूफ 
  • एड्रेस प्रूफ 

KYC  फॉर्म के लिए ईडेन्टी प्रूफ के रूप में आफिसीएल  तौर पर वेलीड  केवाईसी डाकुमेंट  में निम्नलिखित शामिल हैं|    

  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • आधार कार्ड
  • पैन कार्ड
  • बैंक पासबुक ( अटैच फोटो के साथ)
  • पासपोर्ट
  • वोटर आई.डी.

अब मुफ़्त कानूनी सलाह प्राप्त करें

 

एड्रेस प्रूफ के सर्टिफिकेट के रूप में आफिसीएल तौर पर वेलीड केवाईसी डाकुमेंट की लिस्ट में निम्नलिखित शामिल हैं |

  • उपयोगिता बिल (जिसमें बिजली या मोबाइल बिल शामिल हैं)
  • वोटर आई.डी.
  • बैंक पासबुक
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • पासपोर्ट
  • रेंट एग्रीमेंट
  • राशन पत्रिका
  • आधार कार्ड

KYC रजिस्ट्रेशन कैसे करें?

केवाईसी के लिए रजिस्ट्रेशन तीन तरीकों से किया जा सकता है |

  • ऑनलाइन केवाईसी रजिस्ट्रेशन
  • ऑफलाइन केवाईसी रजिस्ट्रेशन
  • के आधार पर बॉयोमीट्रिक प्रमाणीकरण आधार

ऑनलाइन KYC रजिस्ट्रेशन

ऑनलाइन केवाईसी रजिस्ट्रेशन के अंडर आगे दो मेथोड हैं जिनके माध्यम से यह किया जा सकता है। इसमें शामिल है |

  • आधार ओटीपी
  • आधार- आधारित बायोमेट्रिक केवाईसी के लिए आधार बायोमेट्रिक केवाईसी आधारित एक व्यक्ति ऑनलाइन आवेदन करने के लिए, जिसके बाद KRA (केवाईसी रजिस्ट्रेशन एजेंसी) का दौरा व्यक्ति के रेजीडेंस से रिलेटेड एक कार्यकारी किया बॉयोमीट्रिक्स के लिए वेरिफिकेशन प्राप्त करने के लिए है। इसके अलावा  ऑनलाइन केवाईसी रजिस्ट्रेशन के लिए किए जाने वाले कदमों में निम्नलिखित शामिल हैं:  
  • KRA की कोई भी वेबसाइट खोलें, जिसमें NSE, NDML और अन्य शामिल हों।
  • आधार कार्ड के अनुसार सभी आवश्यक विवरण दर्ज करें 
  • इसके बाद, पंजीकृत मोबाइल नंबर पर भेजे गए ओटीपी के माध्यम से विवरण वेरिफिकेशन  करें।
  • इसके बाद, अप्लीकेशन सबमिट करना होगा।
  • एक बार प्रजेंट करने के बाद  अप्लीकेशन को यूआईडीएआई द्वारा वेरिफिकेशन  किया जाना चाहिए।
  • इसके अलावा केवाईसी स्थिति की जाँच पोर्टल के माध्यम से की जा सकती है।  

बायोमेट्रिक्स में चेंज या कुछ अदर डिटेल के मामले में, केवाईसी अपडेट ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से किया जा सकता है।

ऑफलाइन KYC रजिस्ट्रेशन 

ऑफ़लाइन केवाईसी (नो योर कस्टमर ) रजिस्ट्रेशन फालोविंग स्टेज के माध्यम से किया जा सकता है:

  • केवाईसी के माध्यम से ऑनलाइन फॉर्म डाउनलोड करें  
  • केवाईसी ऑनलाइन से फॉर्म डाउनलोड करने के बाद  इसे भरें और इसे केआरए के किसी भी आफिस  में जमा करें। 
  • फार्म एड्रेस के साथ प्रजेंट किया जाना है  और आगे  बॉयोमीट्रिक्स भी जरूरत प्रजेंट किया जाना है। KYC अपडेट  7 दिनों के बाद लिया जा सकता है  इसके बिसाइड्स  केवाईसी स्थिति की जाँच कार्यालय में भी की जा सकती है।    

कांक्लुजन

KYC अपडेट और केवाईसी स्टेटस चेक के प्राफ़िट के साथ-साथ  यह लीगल सिस्टम के स्मुथ और वेल ओर्गेनाइज्ड कार्य के लिए रिगूलर केवाईसी चेक रखने के सबसे फायदेमंद और ट्रबुल फ्री वे में से एक है।